ЦФТ-Страховая компания

Вернуться назад

Компания Центр Финансовых Технологий предлагает страховым компаниям эффективный инструмент автоматизации страхового бизнеса – систему «ЦФТ-Страховая компания».  

«ЦФТ-Страховая компания» — это автоматизированная информационная система, разработанная компанией ЦФТ специально для оптимизации деятельности страховых компаний и управления процессами страхового бизнеса.
 
Программное решение вобрало в себя многолетний опыт работы ЦФТ в области автоматизации учета в соответствии с  требованиями Центрального Банка России и имеет всю функциональность, необходимую для выполнения требований регулятора.
 
В состав системы «ЦФТ-Страховая компания» входят Приложения, обеспечивающее автоматизацию бизнес-про­цессов по следующим направлениям деятельности страховщиков:
 

Бухгалтерский учет

 
Гибкая функциональность для осуществления бухгалтерского учета страховой компании в соответствии с требованиями регулятора.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Работа с планом счетов:
  • Создание и использование рабочего плана счетов бухгалтерского учета, основанного на плане счетов, предусмотренном ЦБ. 
    Формирование 20-тизначных счетов в соответствии  с заданными правилами.
  • Возможность использования нескольких ПС.
  • Работа с парными счетами. Автоматизировано открытие парных счетов, замена при проводке счета на парный, который является текущим,  корректировка остатков на парных счетах.
  • Мультивалютный учет.
  • Возможность установки признаков на счета, ответственных исполнителей по счетам.
  • Открытие финансовых счетов по целевому назначению.
  • Проверка структуры номера лицевого счета.
  • Получение информации по счету.
  • Автоматический перенос остатков на финансовые счета результатов прошлого года.
  • Формирование резервов страховщика. 
Встроенный План счетов полностью  соответствует требованиям ЦБ, имеющимся на сегодняшний день, и обновляется по мере изменений требований регулятора.
  • Бухгалтерский учет:
  • Страховой деятельности.
  • Финансовых вложений.
  • Внутрихозяйственных операций. 
Система позволяет вести бухгалтерский учет в соответствии с отраслевыми стандартами.
  • Автоматическое отражение в бухгалтерском учете данных операционного учета.
  • Формирование счетов бухгалтерского учета на договоре при его подписании.
  • Генерация бухгалтерских проводок, соответствующих событиям в системе. 
 
 

Подготовка отчетности

 
Автоматизация процесса получения отчетов, регламентированных Центральным Банком РФ, с возможностью настройки собственных отчетов в управленческих целях.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Формирование отчетов для ЦБ.
  • Формирование протоколов расчета для контроля данных сформированного отчета.
  • Хранение истории правил расчета отчетных показателей.
  • Настройка собственных отчетов на основе расчетных показателей и OLAP кубов. 
 

Заключение договоров страхования

 
Весь функционал, необходимый для заключения договоров страхования.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Создание заявки на заключение договора:
  • Использование встроенных калькуляторов, которые позволяют на основе введенных оператором-агентом параметрам и гибко задаваемым тарифам и правилам расчета, определить страховую премию.
  • Возможность сохранения заявки в системе до передачи на согласование в «замороженном» состоянии.
  • Гибкая настройка маршрутов согласования заявок.
  • Определение различных маршрутов любой сложности в зависимости от страхового продукта.
  • Регламентирование сроков рассмотрения заявки, контроля наличия документов и наличия прав редактирования на каждом из этапов
  • Контроль согласования заявок.
  • Контроль состояния заявки в любой момент времени.
  • Сохранение истории работы с заявкой в журнале принятия решений.
  • Автоматическое создание договоров, содержащих всю необходимую информацию, по итогам утверждения заявок.
  • Возможность перевода заявки сразу в действующие договоры, минуя согласование в целях оперативной продажи.
  • Возможность загрузки  договоров из внешних источников с обеспечением контроля:
  • Корректности расчета страховой премии.
  • Отсутствия дублирующих друг друга документов.
  • Финансовый мониторинг - обеспечение контроля выполнения операций и ведения клиентской базы согласно требованиям действующего законодательства:
  • Ведение анкет клиентов
  • Ведение официального перечня подозрительных лиц и проверка на соответствие данному перечню.  
 

Учет операций и изменений по договорам страхования

 
Организация  учета на всех стадиях жизненного цикла договора страхования в соответствии с нормативными требованиями регулятора и текущими потребностями и бизнес-процессами страховщика.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Подписание договора:
  • Открытие счетов бухгалтерского учета и формирование проводок (начисление премии, комиссии, изменении резервов и т.д.).
  • Составление графика плановых платежей.
  • Автоматический пересчет РНП.
  • Формирование требования на оплату страховой премии.
  • Поддержка и сохранение  изменений по договору (заключение дополнительных соглашений, пролонгация, перестрахование, расторжение):
  • Пересчет параметров договора.
  • Обновление графика плановых платежей.
  • Формирование проводок бухгалтерского учета.
  • Сохранение  истории всех изменений в журнале операций.
  • Контроль расчетов по договору:
  • Ввод платежных документов в систему.
  • Загрузка платежных документов из внешних источников.
  • Автоматическая квитовка платежных документов с графиками плановых платежей.
 

Урегулирование убытков

 
Технологическая поддержка управления всеми бизнес-процессами, связанными с обработкой страховых выплат.
 
Решаемые бизнес задачи: 
  • Регистрация первичных обращений страхователей.
  • Автоматический предварительный расчет суммы к выплате с учетом параметров договора и ранее одобренных по нему заявок.
  • Подбор маршрута согласования заявки по урегулированию убытков. Маршрут может быть определен в зависимости от договора страхования и/или от параметра заявки (например, суммы заявленного убытка).
  • Полные и частичные отказы и выплаты по убыткам.
  • Автоматическое формирование  бухгалтерских проводок, документов по выплате и журнала убытков.
  • Автоматический пересчет РЗУ.
  • Учет судебных процессов (регресс и суброгация):
  • Досудебная работа по взысканию и сопровождение судебных исков.
  • Ведение календаря действий по судебному делу.
  • Назначение заданий и контроль  их выполнения.
 

Перестрахование

 
Комплекс  инструментов автоматизации исходящего и входящего перестрахования.
Исходящее перестрахование
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Возможность создания облигаторных,  факультативных и смешанных договоров перестрахования - пропорциональных и непропорциональных, эксцедентных, квотных и квотно-эксцедентных.
  • Гибкая настройка параметров договоров перестрахования.
  • Возможность автоматической передачи договоров в перестрахование при соответствии заданным параметрам.
  • Автоматическое формирование  бордеро и графика плановых платежей.
  • Квитовка платежных документов с графиками плановых платежей.
  • Возможность импорта бордеро, полученного из внешних источников (например, НССО), и его квитовка с договорами прямого страхования.
  • Непрерывное сохранение взаимосвязи между перестрахованными договорами и договорами перестрахования в системе.
  •  Автоматический расчет доли в произошедших убытках и выплатах, исходя из условий договоров  перестрахования.
  • Входящее перестрахование
  • Решаемые бизнес-задачи:
  • Импортирования в систему бордеро входящего перестрахования и бордеро убытков входящего перестрахования.
  • Формирование графика плановых платежей.
  • Автоматическая квитовка платежных документов с графиками плановых платежей.
  • Автоматический расчет доли в произошедших убытках и выплатах, исходя из условий договоров  перестрахования.
  • Передача входящего перестрахования в исходящее (ретроцессия).
 

Банкострахование

 
Функциональность для банкострахования.
 
Решаемые бизнес задачи:
  • Создание агентских и коллективных договоров с банками.
  • Автоматическая загрузка реестров договоров страхования, получаемых из банков с осуществлением контроля правильности расчета премии и наличия дублирующих записей.
  • Задание  тарифов в разрезе договоров и их корректировка при изменении.
  • Автоматическое формирование графиков плановых платежей.
  • Квитовка платежных документов с графиком платежей.
  • Возможность подключения в банке-партнере рабочего места «ЦФТ-Страховая компания». 
 

Учет бланков строгой отчетности

 
Поддержка документооборота движения бланков строгой отчетности (БСО) и их учет в разрезе видов, серий и материально-ответственных лиц.
 
Решаемые бизнес задачи:
  • Постановка БСО на внебалансовый учет,  списание утерянных БСО, списание испорченных БСО.
  • Учет материально ответственных лиц.
  • Учет перемещения БСО между материальными лицами и подразделениями.
  • Ведение журнала учета БСО.
  • Формирование актов приема/передачи БСО, акты списания и уничтожения БСО.
  • Формирование отчетов по остаткам и движениям БСО.
 

Работа с агентами

 
Возможность гибкого управления комиссионным вознаграждением, выплачиваемым агентам.
 
Решаемые бизнес задачи:
  • Автоматическое определение комиссионного вознаграждения:
  • Гибкая настройки комиссионного вознаграждения по каждому виду страхования и для каждого агента или категории агентов.
  • Возможность задать зависимость вознаграждения от продаж агента в прошлый период.
  • Ввод вознаграждения, отличающегося от рассчитанного автоматически.
  • Использование различных схемы взаиморасчетов с агентами: удержание комиссии, перечисление комиссии.
  • Анализ результативности агентов. 

 

Интеграция системы в имеющийся ИТ-ландшафт 

 
Инструменты интеграции позволяют временно или постоянно сохранить действующие системы (фронт-офисные, учетные, аналитические и т.д.) и обеспечивают взаимодействие приложений ЦФТ с имеющимся в компании ИТ-ландшафтом.
 
Для интеграции предоставляются следующие интерфейсы:
  • DB-Link API (вызов хранимых процедур).
  • DB-Link Interface Table/View (запись в таблицы/выборка из представлений).
  • Oracle AQ (обмен посредством обработки очередей сообщений).
  • Файловый обмен.
В целях обеспечения безопасности хранения информации, при использовании DB-Link API, DB-Link Table/View система-инициатор обращается к системе-источнику посредством DB-Link, реализованного под технической учетной записью, имеющей доступ к строго определенному перечню объектов системы-источника.
 
Для обмена посредством очередей Oracle AQ реализован продукт «Интегратор», представляющий собой универсальный адаптер для обработки входящих и отправки исходящих сообщений в формате XML.  
 
 

Внедрение и сопровождение системы

 
Многолетний опыт осуществления проектов внедрений в банках и компаниях различного масштаба и специализации позволили нам  разработать эффективную методологию установки системы и запуска ее в промышленную эксплуатацию.
 
Этапы проекта внедрения:
  • Обследование бизнес-потребностей страховщика и разработка плана внедрения.
  • Установка и настройка программного обеспечения.
  • Адаптация продукта под потребности страховщика (реализация локальных доработок).
  • Разработка интерфейсов и интеграция с внешними системами, используемыми       организацией.
  • Сопровождение по защищенному каналу удаленного доступа. 
Для компании ЦФТ сопровождение внедренных продуктов – не просто технологический процесс, мы являемся партнерами наших клиентов по развитию их бизнеса.
 
Наши специалисты консультируют клиентов по всем вопросам использования и развития программного обеспечения, оказывают помощь в решении проблем, возникающих в процессе его эксплуатации. 
 
На Ваши вопросы о продукте «ЦФТ-Страховая компания» готовы ответить специалисты ЦФТ:
  • Климов Владимир, тел.: +7 (383) 336-49-49 доб. 7040, v.klimov@ftc.ru 
  • Иванова Ольга, тел: +7 (495) 780-50-12 доб. 2188, o.ivanova@cft.ru