Сервис "Управление сетями самообслуживания"

Вернуться назад

Современные технологии для управления платежами, продуктами и денежной наличностью в платежной инфраструктуре банка

Комплекс используется в 125 банках РФ и СНГ для управления более чем 10 тысячами устройств самообслуживания.
 
Сегодня, когда рынок перестал быть монолитным и однородным, когда быстро меняются технологии и подходы, в выигрыше остается тот, кто в работе использует свои конкурентные преимущества, свои сильные стороны.

Снижение издержек и увеличение эффективности работы структурных подразделений банка – являются двумя сторонами одной медали, которую явно не получить, если не заняться оптимизацией существующих бизнес-процессов банка. Единого шаблона в оптимизации и автоматизации бизнес-процессов нет, каждый банк выбирает свой путь и свое решение.

Для повышения эффективности управления платежами, продуктами и денежной наличностью в платежной инфраструктуре банка мы предлагаем гибкое решение, способное учитывать реалии быстро меняющегося рынка и клиентские предпочтения, позволяющее:
  • сохранить и нарастить размер клиентской базы;
  • значительно повысить уровень обслуживания клиентов;
  • увеличить кросс-продажи за счет оперативного обновления инфраструктуры банка на прием новых услуг и сервисов и подключения различных каналов продаж: банкоматов, устройств самообслуживания, ДБО;
  • увеличить доходность устройств самообслуживания;
  • уменьшить затраты на инкассацию, отвлечение денежных средств, финансовые потери от простоя устройств или касс банка.

Архитектура решения 

 
 

Легкое подключение

Устройства самообслуживания подключаются к находящемуся в облаке сервису «Управление сетями самообслуживания». 

Специалисты банка получают доступ к веб-АРМ сервиса для конфигурирования, мониторинга и управления своей сетью устройств. 

Информация о совершенных платежах и переводах передается из устройств самообслуживания в облако, далее сообщения направляются в АБС банка в виде реестров согласованного формата. При оплате платежей в пользу поставщиков услуг через устройства самообслуживания производится предварительная валидация платежа в автоматизированную систему поставщика услуг. 

Модульная архитектура позволяет банку выбрать оптимальную для своих бизнес-задач конфигурацию списка услуг
  • Взаимодействие с процессинговым центром банка.
  • Работа с АБС банка в части передачи реестра транзакций, реализация онлайн-режима работы с устройствами самообслуживания.
  • Организация и управление приемом платежей в пользу региональных и местных поставщиков услуг.
  • Организация дистанционного доступа для совершения платежей в пользу региональных и местных поставщиков услуг.
    Позволяет принимать платежи через систему ДБО Faktura.ru в пользу локальных поставщиков услуг по прямым договорам банка с ними. Клиенты банка получат возможность проведения платежей в любое время и с любого компьютера, имеющего доступ в интернет.
  • Мониторинг работоспособности инфраструктуры банка (банкоматы, устройства самообслуживания).
  • Мониторинг денежной наличности в устройствах банка.
    Исключает простои устройств и снижает издержки на управление наличностью.
  • Предоставление информации для анализа и отчетности.
  • Претензионная работа.
  • Минимизация рисков банка (Фрод-мониторинг).
  • Персональные предложения.
    Позволяет банку организовать ведение персонифицированных предложений для держателей своих карт и любой другой информации, направленной на прочих клиентов, которые обращаются в устройства самообслуживания банка
  • Подключение мобильных сервисов в сети устройств самообслуживания банка.
  • Взаимодействия с процессинговым центром ПС «Золотая Корона» в части работы с картами и денежными переводами.
  • Поддержка функционала «Карта юридического лица».
    Позволяет реализовать обслуживание карт юридических лиц («Экспресс-карт») в устройстве самообслуживания. Карта юридического лица – микропроцессорная карта, позволяет выполнять операции: взнос/выдача наличных с расчетного счета, просмотр баланса. Карта выдается для расчетного счета, при совершении операции обеспечивает аутентификацию клиента и реализует механизм формирования аналога собственноручной подписи клиента для каждой выполняемой в устройстве самообслуживания операции
  • Поддержка услуги «Автоплатеж».
    Услуга «Автоплатеж» позволяет клиенту банка автоматически пополнять баланс лицевого счета у оператора сотовой связи, если достигнут лимит порогового значения. Подключение услуги «Автоплатеж» реализовано в устройствах самообслуживания.

Поддержка списка операций, доступных клиентам банка в устройствах

  • Выдача наличных в банкомате – получение клиентом наличных денежных средств в валюте карты или с конвертацией валют, работа с картами. МИР, Visa, MasterCard, «Золотая Корона», UnionPay,
  • Отправка денежных средств по системе «Золотая Корона – Денежные переводы» – осуществление переводов наличными средствами или с использованием Карты отправителя.
  • Получение мини-выписки из ПЦ банка по операциям.
  • Открытие депозитных счетов (срочные вклады).
  • Активация овердрафта к договору банковского счета.
  • Пополнение карты наличными.
  • Изменение ПИН-кода карты.
  • Подключение и изменение параметров интернет-банка – подключение к сервису Faktura.ru (получение логина и пароля), изменение настроек через сервер доступа в АБС.
  • Обмен валют в банкомате – продажа / покупка иностранной валюты.
  • Оплата услуги по штрих-коду.
  • Обслуживание карт юридических лиц («Экспресс-карт», инкассация юридических лиц через банкомат).
  • Работа клиента в режиме онлайн со своими банковскими счетами, открытыми в АБС банка, включая:
    получение информации о списке счетов и доступных операций по счету, формирование выписки по счету; осуществление безналичного пополнения своих депозитных счетов с карточного счета или наличными деньгами с использованием функции банкомата по приему наличных (cash-in); погашение кредита наличными через устройства с функцией cash-in или безналичным перечислением с карточного счета. Зачисление наличных на счет клиента может происходить в режиме on-line.
  • Card2Card – выполнение безналичных переводов с одной карты на другую.
  • Оплата услуг Федеральной Системы «Город» и услуг локальных поставщиков.
  • Погашение кредитов с онлайн валидацией в АБС банка для получения информации о задолженности.
  • Визуализация клиенту при его обращении к устройству самообслуживания его персонального предложения, в том числе предложения об услугах банка, ориентированных именно для данного клиента.

Сервис «ЦФТ-Управление сетями самообслуживания»:

  1. Позволяет оптимизировать работу по управлению эквайринговой инфраструктурой банка.
  2. Дает значительную экономию на содержании и эксплуатации серверного оборудования и программного обеспечения.
  3. Позволяет снять ограничения по услугам, сделать доступность услуг независимой от типа устройств – однородные услуги предоставляются во всей сети банка.
  4. Значительно сокращает сроки внедрения изменений и новых продуктов для всей сети банка.
  5. Имеет гарантированную службу сопровождения в ЦФТ с готовыми процедурами и регламентами.
  6. Позволяет интенсивно и экстенсивно развивать сети банка.
  7. Стабильно функционирует при работе с крупной сетью банка (более 5 тыс. устройств).
  8. Сертифицирован в соответствии с международными отраслевыми стандартами PA DSS и PCI DSS, характеризуется высокой отказоустойчивостью, производительностью, масштабируемостью, независимостью от сторонних вендоров. Интегрирован со всеми сервисами ГК ЦФТ, что позволяет в максимально короткие сроки запускать в устройствах самообслуживания новые сервисы и продукты, реализуемые в ГК ЦФТ.
Способ подключения, перечень операций, необходимость проведения интеграционных работ определяется после совместного анализа требуемого банку функционала.

Каталог услуг

Сортировать: Все Базовый пакет Анонс
Статус
Наименование
Краткое описание
Стоимость, у.е.
1 Базовый пакет
Услуга позволяет банку обеспечить маршрутизацию авторизаций и передачу транзакций в ПЦ банка/ ПЦ «КартСтандарт»/ ПЦ системы «Золотая Корона» из сети устройств банка.
Входит в базовый пакет*
2 Базовый пакет
Услуга позволяет обслуживать карты платежной системы «Золотая Корона» в устройствах банка, организовать прием переводов «Золотая Корона – Денежные переводы».
Входит в базовый пакет*
3 Базовый пакет
Услуга позволяет банку организовать для своих клиентов возможность совершения платежей в пользу поставщиков, зарегистрированных в Федеральной Системе «Город» в устройствах самообслуживания.
Входит в базовый пакет*
4 Базовый пакет Youtube
Услуга представляет собой систему управления параметрами совершения платежей в устройствах самообслуживания и позволяет централизованно управлять услугами, доступными для оплаты в устройствах.
Входит в базовый пакет*
5 Базовый пакет Youtube
Услуга позволяет осуществлять управление и оперативный контроль работоспособности банкоматов и платежных терминалов с целью сокращения времени их простоя.
Входит в базовый пакет*
6 Базовый пакет Youtube
Услуга позволяет контролировать процессы движения денежных средств.
Входит в базовый пакет*
7 Базовый пакет
Услуга представляет собой комплексное решение для управления эквайринговой инфраструктурой банка.
Входит в базовый пакет*
8
Услуга представляет собой систему управления параметрами совершения платежей в устройствах самообслуживания и позволяет централизованно управлять услугами, доступными для оплаты в устройствах.
по договоренности
9
Услуга позволяет принимать платежи через систему ДБО Faktura.ru в пользу локальных поставщиков услуг по прямым договорам банка с ними.
по договоренности
10
Услуга позволяет обеспечить взаимодействие терминальной сети с АБС банка в режиме онлайн.
100
11
Услуга позволяет получать комплексную аналитическую информацию по всей терминальной инфраструктуре банка.
300
12
Услуга позволяет осуществлять проведение анализа и подготовку заключения по претензии клиента по заявке банка.
300
13
Услуга позволяет минимизировать риски банка-эквайера при оплате услуг в сети устройств самообслуживания.
300
14
Услуга предоставляет возможность подготовки адресных предложений по продуктам банка и их хранения до обращения клиентов в устройства банка.
300
15
Услуга позволяет реализовать обслуживание карт юридических лиц («Экспресс-карт») в устройстве самообслуживания.
50
16
Услуга позволяет клиенту банка автоматически пополнять баланс лицевого счета у оператора сотовой связи, если достигнут лимит порогового значения.
200
17
Услуга позволяет банку организовать удаленную работу по управлению программным обеспечением сети терминальных устройств.
100
18 Анонс
Поддержка услуги "Сбор и обработка информации от клиентов из устройств самообслуживания (Заявки, Анкеты)"
100
19 Анонс
Cash Management - управление денежной наличностью в устройствах самообслуживания (банкоматах, платежных терминалах) и кассах банка
500+5*N для Банка, использующего Базовые услуги Сервиса 1000+15*N для Банка, не использующего Базовые услуги Сервиса
 
* - Со стоимостью Базового пакета можно ознакомиться в Правилах Сервиса «Управление сетями самообслуживания»

Перечень операций, доступных для совершения Клиентам в устройствах банка
(банкоматы, платежные терминалы, ПВН, POS)

Типовые операции с картой (EMV/магнит./безконтакт)

Оплата услуг/кредитов

  • Оплата по карте или наличными
  • Поиск услуг по идентификатору/по адресу Клиента/по номеру карты
  • Отражение задолженности Абонента
  • Валидация к поставщику услуги
  • Зачисление сдачи на счет мобильного телефона

Обслуживание юридических лиц

Операции по счетам Клиента в АБС Банка

  • Просмотр доступных счетов
  • Просмотр операций по счету
  • Перевод между счетами Клиента
  • Внесение наличных на счет/вклад/кредит
  • Просмотр информации по кредиту (лимит кредита, неиспользованные средства кредита, полная задолженность по кредиту, ближайший платеж по графику, дата ближайшего платежа и т.п.)

Персональные предложения

Подключение/управление услугами (Интернет-банк, SMS, овердрафт, срочный вклад, автоплатеж)

Отправка Денежных переводов/Пополнение транспортных карт

Обмен валют

Бизнес-презентации

 
Презентация Сервиса Управление сетями самообслуживания
Данная презентация позволит Вам ознокомиться с основными преимуществами Сервиса «Управления сетями самообслуживания» от Группы Компаний ЦФТ
 
Вебинары
Для получения записи вебинаров обратитесь к куратору вашего банка или свяжитесь с нами, используя информацию в разделе «Контакты». Вы можете ознакомиться с материалами вебинаров:
  • Новый инструментарий Сервиса «Управление сетями самообслуживания» (УСС) – сверка информации об операциях с внешними системами (например, АБС) и отчеты по индивидуальным требованиям банка (24 08 2016)
    Услуга предлагает пользователям Сервиса УСС следующий функционал:
    • Централизованная работа с информацией о кассовых периодах устройств самообслуживания банка;
    • Сверка информации об операциях, произведенных в терминальной инфраструктуре банка по данным Сервиса УСС и внешних систем, используемых банком, например, АБС. Сценарии сверки реализуются в соответствии с индивидуальными потребностями банка;
    • Формирование отчетов по операциям в терминальной инфраструктуре банка в соответствии с индивидуальными потребностями банка.
    В качестве примеров на вебинаре рассматриваются следующие отчеты и сверки:
    • Отчет «Остатки касс устройств на дату в прошлом»;
    • Отчет «Кассовые периоды устройств»;
    • Пооперационная сверка кассовых периодов по данным Сервиса УСС и АБС банка.
  • «Cash management» - управление наличностью в устройствах самообслуживания и кассах банка (06 06 2016)
    Использование модуля «Cash management» позволит банку агрегировать данные по загрузке и расходованию наличных денег по каждому устройству или кассе. Встроенная математическая модель расчета оптимальных значений по инкассации устройств (касс) дает возможность банку существенно сократить издержки на инкассацию и отвлечение денежных средств.

    На онлайн-семинаре рассматриваются следующие вопросы:
    • Логика работы модуля «Cash – Management».
    • Сбор и визуализация статистической информации о работе касс и устройств самообслуживания банка.
    • Планирование инкассаций по срокам и суммам (в том числе, используя выходные данные указанного выше процесса).
    • Мониторинг движения денежной наличности в сети устройств и касс, сравнения текущих показателей с пороговыми, фиксации расхождений и других событий в системе.
  • Эффективное решение для централизованного управления платежами (27 04 2016)
    До сих пор многие банки и их клиенты ассоциируют устройства самообслуживания только с функциями приема платежей за коммунальные услуги и оплаты связи. Центр Финансовых Технологий предложил банкам расширить сферу применения сети банкоматов и терминалов самообслуживания и представил решение, позволяющее использовать устройства самообслуживания как полноценный банковский офис. На вебинаре рассмотрены возможности системы «Центр управления платежами», ее интеграции с подсистемами банка и сервисами для клиентов банка, а именно:
    • Добавление и модификация списка и параметров услуг;
    • Управление иерархией услуг в меню устройства;
    • Привязка услуг к устройствам в зависимости от их бизнес-назначения и территориального признака;
    • Дистанционное формирование счетов поставщиками товаров и услуг, оплата счетов в сети устройств самообслуживания;
    • Взаимодействие модуля «Центр управления платежами» с внешними подсистемами;
    Перспективы развития модуля «Центр управления платежами».
  • Банк в банкомате: раскрываем потенциал сети самообслуживания (30 11 2015)
    Все ли сервисы и возможности сети устройств самообслуживания используют ваши клиенты?  Можно ли повысить эффективность сети за счет увеличения количества операций? Как сделать терминалы самообслуживания более удобными для клиентов? Ответить на эти вопросы поможет знакомство с возможностями сервиса «Управление сетями самообслуживания». 

    Использование данного решения позволит банку наполнить сеть новыми операциями, предоставить клиентам удобный интерфейс, избавиться от очередей и  освободить операторов от обработки стандартных запросов клиентов.

    На вебинаре рассмотрены существующие возможности сервиса «Управление сетями самообслуживания», варианты интеграции с различными подсистемами банка и реализуемые сервисы для клиентов банка. Продемонстрирован функционал, как устройство самообслуживания позволяет:
    • Открывать вклады и получать информацию о счетах;
    • Погашать кредиты с обращением в АБС банка;
    • Совершать платежи в пользу различных поставщиков услуг;
    • Получать различные информационные услуги.
  • «Система управления наличностью – полная автоматизация»
    На вебинаре представлена новая услуга, позволяющая управлять наличными денежными средствами в банкоматах, терминалах самообслуживания и кассах банка. Банк может существенно сократить затраты на работу с наличностью, экономический эффект достигается за счет правильно рассчитанной суммы денежных средств, необходимой для загрузки в устройство самообслуживания, оптимизированной логистики наличных денежных средств, мониторинга общей суммы остатков в устройствах самообслуживания, а также прогноза времени инкассации каждого устройства сети банка.
  • «Оперативный мониторинг сети самообслуживания банка»
    Банки, имеющие развитую сеть устройств самообслуживания, вынуждены осуществлять непрерывный мониторинг ее работоспособности и предпринимать оперативные действия, исключающие простои сети. Для таких банков задача оперативного контроля инфраструктуры и совершаемых в ней операций особенно актуальна. На вебинаре рассмотрены существующие возможности и прикладные инструменты для мониторинга инфраструктуры банка.
  • «Решение для централизованного управления платежами»
    На вебинаре рассмотрены вопросы обеспечения оперативного контроля платежей, управления набором и форматом услуг, использования максимального количества сервисов и функций сети устройств самообслуживания клиентам банка.
  • «Безопасность сети  устройств самообслуживание»
    Интенсивное развитие платежной индустрии сопряжено с ростом атак мошенников на терминалы самообслуживания, из-за которых эмитенты карт несут колоссальные финансовые и репутационные потери. Поэтому особую актуальность для российских банков приобрела тема обеспечения информационной и физической безопасности устройств банковского самообслуживания. Эксперты компании «Центр Финансовых Технологий» делятся прикладными инструментами противодействия мошенническим операциям и тонкостями настройки сетевой инфраструктуры банка, а также отвечают на вопросы банков, связанные с защитой сети самообслуживания.
 
Демо-ролики 
Вы можете ознакомиться с демо-роликами, размещенными в разделе «Каталог услуг», либо получить файлы для просмотра обратившись к куратору вашего банка или используя информацию в разделе «Контакты».
  • Услуга «Мониторинг работоспособности устройств самообслуживания»
    Наличие услуги  позволяет в режиме реального времени получать и просматривать информацию о работоспособности инфраструктуры банка – банкоматов, устройств Cash-in, платежных терминалов, функционировании тех или иных узлов и платежных сервисов в устройствах самообслуживания различным категориям пользователей банка.
  • Услуга «Управления платежами»
    Позволяет централизованно управлять параметрами платежей, доступными для оплаты в устройствах. Банк может расширить перечень поставщиков услуг, в пользу которых возможно совершение платежей и предложить клиентам возможность оплаты счетов без посещения офиса банка в режиме работы устройств самообслуживания.
     
  • Услуга «Мониторинг денежной наличности устройств самообслуживания»
    Наличие услуги позволяет различным категориям пользователей, таким как кассир/оператор колл-центра/работник бухгалтерии получать и просматривать информацию в режиме реального времени о расходовании денежной наличности в устройствах самообслуживания, остатках, а также загрузке кассет. Использование услуги позволяет снижать издержки на обслуживание сети (инкассация, отвлечение денежных средств) и исключить финансовые потери от простоя устройств.

Правила сервиса

Для просмотра содержимого этой вкладки необходимо авторизоваться .