О решении
ЦФТ-AML
Современный инструмент для анализа заявленных Банком России схем, алгоритмов и признаков (триггеров) с целью выявления в режиме онлайн сомнительных операций клиентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Позволяет минимизировать риски вовлечения банка в процессы легализации преступных доходов.
Содержит актуальные методики выявления сомнительных операций.
Архитектура системы предусматривает максимальную гибкость настройки и учитывает рекомендации Банка России по переходу на онлайн мониторинг клиентских платежей.
Преимущества
Для банка
-
Соблюдение рекомендаций Банка России в части предупреждения, обнаружения и предотвращения сомнительной деятельности клиентов — система позволяет проверять платежи клиентов перед их фактическим проведением
-
Минимизация репутационных и операционных рисков
-
Повышение эффективности и скорости работы комплаенс-контроля
-
Автоматизация процессов мониторинга финансовых операций
-
Исключение влияния «человеческого фактора»
-
Повышение уровня лояльности реального сектора бизнеса, не вовлеченного в проведение сомнительных операций
-
Интеграция с единой базой данных ЗСК
-
Оперативная и простая оценка уровня риска клиентов
-
Готовая экспертиза и инструмент онлайн мониторинга
-
Снижение операционного стресса сотрудников ФМ
Для бизнеса
-
Повышение качества проверки анализируемых данных по клиентам и операциям
-
Высокая скорость принятия решений в рамках «Единого окна»
-
Реализация принципа «Знай своего клиента» (KYC)
-
Поставка готовых правил проверки. Гибкая настройка правил проверки под потребности банка
-
Оперативный и высокоточный анализ информации из внутренних и внешних источников
-
Возможность корректировать алгоритмы анализа данных с целью выявить устойчивые закономерности, а также прямые и косвенные связи между объектами
Функциональность
-
Выявление сомнительных операций, подлежащих внутреннему контролю, по пакету готовых сценариев
-
Онлайн-контроль платежных документов до момента их фактического проведения, расчет транзакционных показателей клиента
-
Подключение внешних источников с информацией
о потенциальных / действующих клиентах
и их контрагентах
- Выявление сомнительных операций, не подлежащих обязательному контролю
- Онлайн-контроль платежных документов до момента их фактического исполнения
- Офлайн-контроль платежных документов после их фактического проведения
- Расчет транзакционных показателей клиента
- Анализ операций с учетом специфики различных клиентских сегментов
- Ежедневное информирование Банка России о составе и объеме клиентской базы кредитных организаций
- Ежедневное получение информации от Банка России об уровне риска юридических лиц и ИП (низкий риск, средний риск и высокий риск) для исполнения 115-ФЗ
- Возможность кредитным организациям снизить операционные расходы путем смещения акцентов на работу с клиентами, обладающими потенциально высокими рисками
- Снижение нагрузки на добросовестных предпринимателей, в первую очередь, на малый и микро-бизнес, и уменьшение расходов бизнеса на взаимодействие с кредитными организациями
- Загрузка и актуализация внутренних списков Банка для использования в целях ПОД/ФТ
- Проверка клиентов и контрагентов на совпадение с используемыми списками
- Инициация формирования сведений для направления в уполномоченный орган (4936-У (6001), 4077-У)
- Работа со списками
- Формирование аналитических и оперативных отчетов для пользователей
- Инструменты для быстрого взаимодействия с клиентом в рамках работы над расследованием
- Автоматизированная маршрутизация офлайн/онлайн расследований
- Автоматизированный контроль времени, отведенного на онлайн и офлайн расследования
- Автоматизированный контроль времени, отведенного на предоставление сведений клиентами по направляемым запросам
- Модель проверки корректности заполнения назначения платежа
- Модель анализа назначения платежа и сопоставление его с кодами ОКВЭД
- Проверка графы «Назначение платежа» платежного документа по операциям юридических и физических лиц, валютным и рублевым операциям по зачислению и списанию
- Готовые правила для проверки данных в платежном документе — накопленная совместная экспертиза ЦФТ и кредитных организаций
- Возможность создавать собственные правила проверки
- Подготовка текста проверяемого назначения платежа
