Программное обеспечение
Платформа банковского самообслуживания
Вернуться назадСовременная платформа для подключения банков к СБП (Системе Быстрых Платежей),
управления платежами, продуктами и денежной наличностью в платежной инфраструктуре банка
Комплекс используют:
ЦФТ предлагает гибкое решение, которое позволит кредитным организациям:
- более 70 банков для работы с сервисами СБП
- 125 банков РФ и СНГ для управления более чем 10 тысячами устройств самообслуживания
ЦФТ предлагает гибкое решение, которое позволит кредитным организациям:
- своевременно реализовать требования регулятора по подключению к инфраструктурному проекту Система Быстрых Платежей
- сохранить и нарастить размер клиентской базы;
- значительно повысить уровень обслуживания клиентов;
- увеличить кросс-продажи за счет оперативного обновления инфраструктуры банка на прием новых услуг и сервисов и подключения различных каналов продаж: банкоматов, устройств самообслуживания, ДБО;
- увеличить доходность устройств самообслуживания;
- уменьшить затраты на инкассацию, отвлечение денежных средств, финансовые потери от простоя устройств или касс банка.
Архитектура решения
Работа банка с Системой Быстрых Платежей (СБП) через сервис «Платформа банковского самообслуживания»
С 2019 года ЦФТ и «Золотая Корона» (сертифицированный TPP), участвуют в масштабировании проекта ЦБ РФ, подключая банки к Системе Быстрых Платежей.
Эффективность Платформы по работе с Системой быстрых платежей подтверждена большим количеством подключенных банков (более 60 кредитных организаций, в том числе банки, входящие в ТОП-20).
Платформа обеспечивает работу с любым сервисом СБП, с любой системой / подсистемой банка.
В рамках сервиса поддерживаются все существующие сервисы СБП:
Для банков, использующих продукты и сервисы ЦФТ, применяются стандартные схемы быстрого подключения к СБП: для отправки – платформа ДБО Faktura.ru, для приземления переводов – ПЦ «КартСтандарт», АБС ЦФТ-Банк, АБС ЦФТ-Ритейл банк (РБС).
Также реализовано подключение к СБП банков с любыми другими системами – АБС, ПЦ, ДБО и пр.
Преимущества для банка:
Платформа полностью закрывает все активности финансовой организации при взаимодействии с ОПКЦ СБП (НСПК):
В рамках работы банка с сервисами СБП Платформа:
Эффективность Платформы по работе с Системой быстрых платежей подтверждена большим количеством подключенных банков (более 60 кредитных организаций, в том числе банки, входящие в ТОП-20).
Платформа обеспечивает работу с любым сервисом СБП, с любой системой / подсистемой банка.
В рамках сервиса поддерживаются все существующие сервисы СБП:
- отправка / получение C2C,
- отправка / получение C2B, подключение банка в роли «Агент ТСП»
- отправка / получение B2C, в т.ч. B2C «прочие выплаты»
- отправка / получение Me2Me Pull
Для банков, использующих продукты и сервисы ЦФТ, применяются стандартные схемы быстрого подключения к СБП: для отправки – платформа ДБО Faktura.ru, для приземления переводов – ПЦ «КартСтандарт», АБС ЦФТ-Банк, АБС ЦФТ-Ритейл банк (РБС).
Также реализовано подключение к СБП банков с любыми другими системами – АБС, ПЦ, ДБО и пр.
Преимущества для банка:
- быстрое подключение к СБП, минимизация затрат на закупку оборудования (за счёт возможности подключения в режиме SaaS)
- оперативное получение изменений в стандартах СБП
- support с готовыми процедурами и регламентами, соответствующими актуальным требованиям СБП
Платформа полностью закрывает все активности финансовой организации при взаимодействии с ОПКЦ СБП (НСПК):
- «урегулирование» отношений банка с получателями переводов СБП
- установка банка по умолчанию (опциональный подготовительный кейс)
- переводы/платежи (основные кейсы СБП):
- отправка переводов из банка
- приём переводов в банке
- расчёты, сверка (завершающий кейс)
- претензионная работа
В рамках работы банка с сервисами СБП Платформа:
- обеспечивает бесперебойность процессинга переводов с учетом кратного роста операций и оборотов по сервисам СБП
- позволяет кредитной организации выстроить на базе СБП собственную систему платежных микросервисов для разных категорий клиентов, с разными каналами обслуживания клиентов, с разными сценариями и пр.
Сервис «Платформа банковского самообслуживания» для управления платежами, продуктами и денежной наличностью в платежной инфраструктуре банка
Легкое подключение
Устройства самообслуживания подключаются к находящемуся в облаке сервису «Платформа банковского самообслуживания».
Специалисты банка получают доступ к веб-АРМ сервиса для конфигурирования, мониторинга и управления своей сетью устройств.
Информация о совершенных платежах и переводах передается из устройств самообслуживания в облако, далее сообщения направляются в АБС банка в виде реестров согласованного формата. При оплате платежей в пользу поставщиков услуг через устройства самообслуживания производится предварительная валидация платежа в автоматизированную систему поставщика услуг.
Модульная архитектура позволяет банку выбрать оптимальную для своих бизнес-задач конфигурацию списка услуг
Специалисты банка получают доступ к веб-АРМ сервиса для конфигурирования, мониторинга и управления своей сетью устройств.
Информация о совершенных платежах и переводах передается из устройств самообслуживания в облако, далее сообщения направляются в АБС банка в виде реестров согласованного формата. При оплате платежей в пользу поставщиков услуг через устройства самообслуживания производится предварительная валидация платежа в автоматизированную систему поставщика услуг.
Модульная архитектура позволяет банку выбрать оптимальную для своих бизнес-задач конфигурацию списка услуг
- Взаимодействие с процессинговым центром банка.
- Работа с АБС банка в части передачи реестра транзакций, реализация онлайн-режима работы с устройствами самообслуживания.
- Организация и управление приемом платежей в пользу региональных и местных поставщиков услуг.
- Организация дистанционного доступа для совершения платежей в пользу региональных и местных поставщиков услуг.
Позволяет принимать платежи через систему ДБО Faktura.ru в пользу локальных поставщиков услуг по прямым договорам банка с ними. Клиенты банка получат возможность проведения платежей в любое время и с любого компьютера, имеющего доступ в интернет.
- Мониторинг работоспособности инфраструктуры банка (банкоматы, устройства самообслуживания).
- Мониторинг денежной наличности в устройствах банка.
Исключает простои устройств и снижает издержки на управление наличностью.
- Предоставление информации для анализа и отчетности.
- Претензионная работа.
- Минимизация рисков банка (Фрод-мониторинг).
- Персональные предложения.
Позволяет банку организовать ведение персонифицированных предложений для держателей своих карт и любой другой информации, направленной на прочих клиентов, которые обращаются в устройства самообслуживания банка
- Подключение мобильных сервисов в сети устройств самообслуживания банка.
- Взаимодействия с процессинговым центром ПС «Золотая Корона» в части работы с картами и денежными переводами.
- Поддержка функционала «Карта юридического лица».
Позволяет реализовать обслуживание карт юридических лиц («Экспресс-карт») в устройстве самообслуживания. Карта юридического лица – микропроцессорная карта, позволяет выполнять операции: взнос/выдача наличных с расчетного счета, просмотр баланса. Карта выдается для расчетного счета, при совершении операции обеспечивает аутентификацию клиента и реализует механизм формирования аналога собственноручной подписи клиента для каждой выполняемой в устройстве самообслуживания операции
- Поддержка услуги «Автоплатеж».
Услуга «Автоплатеж» позволяет клиенту банка автоматически пополнять баланс лицевого счета у оператора сотовой связи, если достигнут лимит порогового значения. Подключение услуги «Автоплатеж» реализовано в устройствах самообслуживания.
Поддержка списка операций, доступных клиентам банка в устройствах
- Выдача наличных в банкомате – получение клиентом наличных денежных средств в валюте карты или с конвертацией валют, работа с картами. МИР, Visa, MasterCard, «Золотая Корона», UnionPay,
- Отправка денежных средств по системе «Золотая Корона – Денежные переводы» – осуществление переводов наличными средствами или с использованием Карты отправителя.
- Получение мини-выписки из ПЦ банка по операциям.
- Открытие депозитных счетов (срочные вклады).
- Активация овердрафта к договору банковского счета.
- Пополнение карты наличными.
- Изменение ПИН-кода карты.
- Подключение и изменение параметров интернет-банка – подключение к сервису Faktura.ru (получение логина и пароля), изменение настроек через сервер доступа в АБС.
- Обмен валют в банкомате – продажа / покупка иностранной валюты.
- Оплата услуги по штрих-коду.
- Обслуживание карт юридических лиц («Экспресс-карт», инкассация юридических лиц через банкомат).
- Работа клиента в режиме онлайн со своими банковскими счетами, открытыми в АБС банка, включая:
получение информации о списке счетов и доступных операций по счету, формирование выписки по счету; осуществление безналичного пополнения своих депозитных счетов с карточного счета или наличными деньгами с использованием функции банкомата по приему наличных (cash-in); погашение кредита наличными через устройства с функцией cash-in или безналичным перечислением с карточного счета. Зачисление наличных на счет клиента может происходить в режиме on-line.
- Card2Card – выполнение безналичных переводов с одной карты на другую.
- Оплата услуг Федеральной Системы «Город» и услуг локальных поставщиков.
- Погашение кредитов с онлайн валидацией в АБС банка для получения информации о задолженности.
- Визуализация клиенту при его обращении к устройству самообслуживания его персонального предложения, в том числе предложения об услугах банка, ориентированных именно для данного клиента.
Платформа банковского самообслуживания:
-
Позволяет оптимизировать работу по управлению эквайринговой инфраструктурой банка. - Дает значительную экономию на содержании и эксплуатации серверного оборудования и программного обеспечения.
- Позволяет снять ограничения по услугам, сделать доступность услуг независимой от типа устройств – однородные услуги предоставляются во всей сети банка.
- Значительно сокращает сроки внедрения изменений и новых продуктов для всей сети банка.
- Имеет гарантированную службу сопровождения в ЦФТ с готовыми процедурами и регламентами.
- Позволяет интенсивно и экстенсивно развивать сети банка.
- Стабильно функционирует при работе с крупной сетью банка (более 5 тыс. устройств).
- Сертифицирован в соответствии с международными отраслевыми стандартами PA DSS и PCI DSS, характеризуется высокой отказоустойчивостью, производительностью, масштабируемостью, независимостью от сторонних вендоров. Интегрирован со всеми сервисами ГК ЦФТ, что позволяет в максимально короткие сроки запускать в устройствах самообслуживания новые сервисы и продукты, реализуемые в ГК ЦФТ.
Способ подключения, перечень операций, необходимость проведения интеграционных работ определяется после совместного анализа требуемого банку функционала.
Каталог услуг
Статус
Наименование
Краткое описание
Стоимость, у.е.
1
Базовый пакет
Услуга позволяет банку обеспечить маршрутизацию авторизаций и передачу транзакций в ПЦ банка/ ПЦ «КартСтандарт»/ ПЦ системы «Золотая Корона» из сети устройств банка.
Входит в базовый пакет*
2
Базовый пакет
Услуга позволяет обслуживать карты платежной системы «Золотая Корона» в устройствах банка, организовать прием переводов «Золотая Корона – Денежные переводы».
Входит в базовый пакет*
3
Базовый пакет
Услуга позволяет банку организовать для своих клиентов возможность совершения платежей в пользу поставщиков, зарегистрированных в Федеральной Системе «Город» в устройствах самообслуживания с использованием модуля «Централизованное управление платежами».
Входит в базовый пакет*
Услуга представляет собой систему управления параметрами совершения платежей в устройствах самообслуживания и позволяет централизованно управлять услугами, доступными для оплаты в устройствах.
Входит в базовый пакет*
Услуга позволяет осуществлять управление и оперативный контроль работоспособности банкоматов и платежных терминалов с целью сокращения времени их простоя.
Входит в базовый пакет*
Услуга позволяет контролировать процессы движения денежных средств.
Входит в базовый пакет*
7
Базовый пакет
Услуга представляет собой комплексное решение для управления эквайринговой инфраструктурой банка.
Входит в базовый пакет*
8
Услуга представляет собой систему управления параметрами совершения платежей в устройствах самообслуживания и позволяет централизованно управлять услугами, доступными для оплаты в устройствах.
2300+15*N
9
Услуга позволяет принимать платежи через систему ДБО Faktura.ru в пользу локальных поставщиков услуг по прямым договорам банка с ними.
250
10
Услуга позволяет обеспечить взаимодействие терминальной сети с АБС банка в режиме онлайн.
100
11
Услуга позволяет получать комплексную аналитическую информацию по всей терминальной инфраструктуре банка.
300
12
Услуга позволяет запрашивать профессиональное суждение по операциям в устройствах банка или по действиям сотрудников банка в АРМах сервиса.
30 за заключение Процессора
13
Услуга позволяет минимизировать риски банка-эквайера при оплате услуг в сети устройств самообслуживания.
300
14
Услуга предоставляет возможность подготовки адресных предложений по продуктам банка и их хранения до обращения клиентов в устройства банка.
300
15
Услуга позволяет реализовать обслуживание карт юридических лиц («Экспресс-карт») в устройстве самообслуживания.
50
16
Услуга позволяет клиенту банка автоматически пополнять баланс лицевого счета у оператора сотовой связи, если достигнут лимит порогового значения.
200
17
Услуга позволяет банку организовать удаленную работу по управлению программным обеспечением сети устройств самообслуживания.
150
18
Поддержка услуги "Сбор и обработка информации от клиентов из устройств самообслуживания (Заявки, Анкеты)"
100
19
Cash Management - управление денежной наличностью в устройствах самообслуживания (банкоматах, платежных терминалах) и кассах банка
500+5*N для Банка, использующего Базовые услуги Сервиса 1000+15*N для Банка, не использующего Базовые услуги Сервиса
20
Услуга позволяет клиентам банка выполнять платежи в устройствах банка по шаблонам, настроенным в ДБО Faktura.ru.
250
21
Услуга позволяет банку в режиме реального времени организовать удаленную работу по управлению программным обеспечением сети устройств самообслуживания.
100
22
Услуга позволяет банку выполнить загрузку списка данных по Клиентам (абонентам) для возможности онлайн валидации при приеме платежа.
150
23
Услуга позволяет банку организовать взаимодействие с Субъектом рынка услуг для транслирования услуг по приему платежей в устройства банка.
0,1% от суммы операций, но не менее 750*количество Субъектов рынка услуг
24
Услуга предоставляет возможность регистрировать Локальные объекты банка в Модуле «Централизованное управление платежами» и организовывать прием платежей в устройствах банка по зарегистрированным Локальным объектам.
0,1% от суммы Операций, но не менее 10* количество Локальных объектов
25
Услуга предоставляет возможность работникам банка дистанционно управлять Локальным объектом в Модуле «Централизованное управление платежами».
По договоренности
26
Базовый пакет
Услуга предоставляет возможность банку обеспечить маршрутизацию операций из устройств банка в процессинговый центр банка, АБС и другие автоматизированные системы.
*
27
Анонс
Услуга предоставляет возможность банку выполнить идентификацию физического лица в устройстве банка при приеме платежа, требующего идентификацию клиента в соответствии с законодательством.
0,16 за операцию
28
Анонс
Услуга позволяет предоставить клиентам банка новый удобный интуитивно понятный интерфейс устройства самообслуживания.
5*N, но не менее 300
29
Анонс
Услуга позволяет банку привлечь новых клиентов, а также оптимизировать обслуживание существующих.
200+0,05 за каждый действующий Личный кабинет Клиента
30
Анонс
Услуга позволяет банку обеспечить обслуживание банковских карт в транспортных терминалах при оплате проезда, а также обеспечить соблюдение требований платежных систем по эквайрингу бесконтактных банковских карт.
- 1 200 при количестве Терминалов до 50 шт.; - 1 600 при количестве Терминалов от 51 до 100 шт.; - по договоренности при количестве Терминалов от 101 шт.
* - Со стоимостью Базового пакета и стоимостью услуги «Обработка Операций в Терминалах Банка» можно ознакомиться в Правилах Сервиса «Платформа банковского самообслуживания»
N - количество Банкоматов и Платежных терминалов Банка, находящихся под управлением Программного обеспечения, правообладателем которого является ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «ЦЕНТР ФИНАНСОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ», и зарегистрированных в Сервисе по запросам Банка на первое число календарного месяца, следующего за отчетным.
N - количество Банкоматов и Платежных терминалов Банка, находящихся под управлением Программного обеспечения, правообладателем которого является ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «ЦЕНТР ФИНАНСОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ», и зарегистрированных в Сервисе по запросам Банка на первое число календарного месяца, следующего за отчетным.
Перечень операций, доступных для совершения Клиентам в устройствах банка (банкоматы, платежные терминалы, ПВН, POS)
Типовые операции с картами: МИР, Visa, MasterCard, Union Pay
|
Оплата услуг/кредитов
|
Обслуживание юридических лиц
|
Операции по счетам Клиента в АБС Банка
|
Персональные предложения
|
Подключение/управление услугами (Интернет-банк, SMS, овердрафт, срочный вклад, автоплатеж)
|
Отправка Денежных переводов/Пополнение транспортных карт
|
Обмен валют
|
Бизнес-презентации
Вебинары
Для получения записи вебинаров обратитесь к куратору вашего банка или свяжитесь с нами, используя информацию в разделе «Контакты». Вы можете ознакомиться с материалами вебинаров:
- Подключение банков к Системе Быстрых Платежей (СБП) с помощью Сервиса «Платформа Банковского Самообслуживания» (11.04.2019)В ходе вебинара рассмотрена архитектура решения, реализованная на базе Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» и позволяющая банку принимать и отправлять платежи СБП.
Специалисты Сервиса рассказали слушателям об этапах подключения к СБП и нюансах, выявленных на первых банках, а также ответят на вопросы, касающиеся информационной безопасности предлагаемого решения. - Интеграция Faktura.ru с Системой быстрых платежей (03.04.2019)С 28 февраля в России начала работать Система быстрых платежей (СБП), с помощью которой физические лица могут мгновенно переводить друг другу деньги по номеру мобильного телефона - независимо от банков, где находятся их счета.
Система ДБО Faktura.ru представила свое решение по отправке переводов через СБП посредством интеграции с Сервисом «Платформа банковского самообслуживания». Решение от Faktura.ru позволит банку не остаться в стороне от крупнейших финансовых учреждений и предоставить своим клиентам один из самых востребованных продуктов 2019 года.
В рамках прошедшего вебинра рассмотрены следующие вопросы:- Клиентский сценарий отправки перевода по номеру телефона в другой банк
- Архитектура решения интеграции ДБО Faktura.ru и «Платформа банковского самообслуживания»
- Варианты реализации для банков с АБС ЦФТ-Банк и ЦФТ-Ритейл банк
- Планы по развитию сервиса
- Управление ликвидностью для расчетов в Системе быстрых платежей (СБП) (06.03.2019)На вебинаре представлено решение информационного комплекса ЦФТ-Банк, позволяющее организовать обмен с подсистемой СБП с помощью сообщений УФЭБС. Функциональные возможности Приложения предусматривают также прием и учет информации о ликвидности и оборотах в СБП, поступающей в извещении по счету участника (в выписке).
В рамках прошедшего вебинра рассмотрены следующие вопросы:- Получение информации о ликвидности и управление ликвидностью в СБП (ED710, ED711, ED731, ED732)
- Запрос и получение по-транзакционных реестров, содержащих информацию об операциях по счету банка-участника СБП, совершенных с использованием сервиса (ED742, ED743)
- Прием информации о ликвидности в СБП, поступающей в выписке (ED211), и формирование документов по оборотам в СБП при сверке выписки
- Подключение банков к Системе Быстрых Платежей (СБП) с помощью Сервиса «Платформа Банковского Самообслуживания» (15.02.2019)В рамках вебинара рассмотрена архитектура решения, реализованная на базе Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» и позволяющая банку принимать и отправлять платежи СБП.
Специалисты ГК ЦФТ рассказали слушателям об этапах подключения банка к СБП, нюансах, выявленных при подключении первых банков, а также ответят на вопросы, касающиеся информационной безопасности предлагаемого решения. - Платформа банковского самообслуживания: развитие клиентских сервисов в сети устройств (10.12.2018)Банки, имеющие развитую сеть самообслуживания, стремятся расширить функциональные возможности своих устройств и предложить клиентам широкий набор качественных и безопасных сервисов. При этом, вынуждены решать задачу снижения операционных расходов и увеличения доходности существующей инфраструктуры банка.
На вебинаре рассмотрены возможности наполнения банком своей сети устройств самообслуживания новыми финансовыми услугами.
В рамках прошедшего вебинра рассмотрены следующие вопросы:- Выдача наличных без карты - способы реализации услуги, опыт использования
- Самоинкассация юридических лиц – демонстрация клиентских кейсов
- Cash Management – новые возможности сервиса
- Мониторинг инфраструктуры банка - инструменты по настройке клиентских сценариев
- Планы по развитию сервиса «ЦФТ - Платформа банковского самообслуживания».
- Платформа банковского самообслуживания: Личный кабинет - расширенные возможности (06.11.2018)На вебинаре участникам представлены новые возможности работы с Личным кабинетом в устройствах банка. Услуга позволит клиентам кредитных организаций работать со своими счетами, обслуживаться в устройстве самообслуживания без карты (взнос/выдача наличных со счета в банке), просматривать информацию о доступных расходных лимитах по картам, совершенных операциях, остатках на счетах, погашать кредиты и др. в удобное время независимо от режима работы офисов банка.
В рамках прошедшего вебинра рассмотрены следующие вопросы:- Возможности Личного кабинета в устройствах самообслуживания
- Создание Личного кабинета
- Работа в Личном кабинете:
- Вход в Личный кабинет
- Создание шаблонов клиентом
- Работа со счетами клиента без карты
- Демонстрация клиентских бизнес-кейсов:
- Гашение кредитов
- Самоинкассация юридических лиц
- Персональные предложения
- Процедура подключения сервиса
- Выдача наличных без карты в устройствах самообслуживания (27.04.2018)Сегодня мы наблюдаем рост активности платежей без использования банковских карты – оплата мобильным телефоном и т.д. Сервис «ЦФТ – Платформа банковского самообслуживания» поддерживает новые тенденции развития рынка и предлагает решение по работе с банковскими счетами в устройстве без применения карты. Выдача наличных без карты в устройствах банка – это уникальное решение, с помощью которого клиент банка может просмотреть не только состояние своих счетов, но и снять наличные денежные средства.
В рамках прошедшего вебинра рассмотрены следующие вопросы:- Что представляет собой новая услуга?
- Варианты идентификации клиента
- Способы реализации услуги
Участникам мероприятия продемонстрированы клиентские кейсы:- Выдача кредита без карты
- Работа с текущими счетами
- Обратная связь от банков
- Личный кабинет в устройствах самообслуживания: управление банковскими счетами (12.04.2018)В ходе вебинара участникам представлен Личный кабинет в банкоматах и терминалах – гибкий инструмент для обслуживания клиентов как с использованием пластиковой карты, так и с применением иных способов идентификации (номер мобильного телефона, логин, пароль, ОТП-код и пр.)
Специалисты ЦФТ представили новые возможности сервиса «ЦФТ-Платформа банковского самообслуживания», которые позволяют клиентам банков – физическим и юридическим лицам, работать с банковскими счетами без применения банковской карты.
Рассмотрены следующие вопросы:- Преимущества обслуживания в банкоматах и терминалах без применения карт
- Получение доступа к списку счетов из личного кабинета
- Перечень доступных операций
- Обратная связь от банков
Продемонстрированы клиентские кейсы:- Погашение кредитов
- Зачисление сдачи от оплаты услуг на счет
- Открытие вклада
- Самоинкассация юридических лиц
- Чат-бот – новый канал для мониторинга устройств самообслуживания (22.03.2018)Банки, имеющие развитую сеть устройств самообслуживания, вынуждены осуществлять непрерывный мониторинг ее работоспособности и в случае необходимости принимать меры, исключающие простои сети. Для таких финансовых организаций задача оперативного контроля инфраструктуры и совершаемых в ней операций особенно актуальна.
На вебинаре участникам был представлен опыт промышленной эксплуатации банками, работающими с сервисом «ЦФТ-Платформа банковского самообслуживания», нового канала для оперативного мониторинга инфраструктуры.
Рассмотрены следующие вопросы:- Новые возможности веб-АРМ-а услуги «Мониторинг работоспособности, управление обслуживанием, контроль состояния Терминалов Банка»
- Эффективность использования чат-бота в мессенджере «Телеграмм» для оперативного мониторинга
- Обратная связь от банков – выявление дополнительного функционала мониторинга, востребованного в чат-боте.
- Платформа банковского самообслуживания: новые возможности мониторинга сети устройств самообслуживания (25.10.2017)На вебинаре рассмотрены существующие возможности и прикладные инструменты для мониторинга инфраструктуры устройств самообслуживания банка.
Рассмотрены следующие вопросы:- Концепция мониторинга
- Функциональные возможности мониторинга и планы по развитию
- Преимущества использования единого инструментария мониторинга.
- Личный кабинет Клиента в новом интерфейсе «Touch World» (11.09.2017)Эксперты ЦФТ рассказали о возможностях обслуживания клиента в банкоматах и устройствах самообслуживания через «Личный кабинет».
Банк, используя в своей инфраструктуре поддержку функции «Личный кабинет», сможет предложить различные способы аутентификации (наличие банковской карты не обязательно), после чего клиентам будет доступен перечень возможных операций/услуг по управлению денежными средствами, просмотру истории платежей и др.
Формирование профилей и настройка сценариев взаимодействия клиента с устройством в зависимости от «степени» идентификации и категории клиента, сделает процесс обслуживания понятным, комфортным и привлекательным. После идентификации банк сможет предложить клиенту персональную, ориентированную именно на него информацию.
Рассмотрены следующие вопросы:- Концепция Личного кабинета
- Функциональные возможности Личного кабинета
- Преимущества использования для банка и клиента
- Обзор пилотной версии личного кабинета в связке с новым интерфейсом программного обеспечения для устройств самообслуживания Touch World.
- Дистанционное пополнение счетов и погашение кредитов клиентом с получением информации о параметрах задолженности (16.02.2017)На вебинаре представлено решение ЦФТ, позволяющее организовать дистанционное пополнение счетов клиентами в АБС банка. Используя решение, банк сможет в своей инфраструктуре предоставить новые финансовые сервисы по зачислению денежных средств на текущие счета, счета вкладов в Online/Offline режиме, с возможностью информирования клиентов о параметрах задолженности при погашении кредитов. Перевод таких операций на дистанционное обслуживание будет способствовать снижению затрат на обслуживание клиентов, перенаправлению клиентского трафика из офисов и созданию экономичной инфраструктуры.
Рассмотрены следующие вопросы:- Пополнение счетов в Online/Offline режиме с использованием сервиса «Платформа банковского самообслуживания»:
- Наличными денежными средствами
- С использованием банковских карт
- Переводом со счета на счет - Варианты валидации и работа с консолидированными данными по счетам
- Примеры настройки сервиса для пополнения текущих и счетов вкладов, погашения кредитов.
- Пополнение счетов в Online/Offline режиме с использованием сервиса «Платформа банковского самообслуживания»:
- Централизованное управление продуктами и услугами: Витрина продуктов, Личный кабинет (13.12.2016)В рамках программы вебинара представлено решение ЦФТ для централизованного управления продуктами и услугами в устройствах самообслуживания банка. Разобраны практические кейсы по созданию, наполнению и управлению «витриной» продуктов, реализуемых через устройства самообслуживания банка, а также различные способы идентификации клиента для доступа в личный кабинет.
Рассмотрены следующие вопросы:- Примеры создания витрины продуктов в АРМах сервиса ПБС
- Идеология работы клиента с личным кабинетом
- Различные методы идентификации для доступа в личный кабинет клиента.
- On-line управление программным обеспечением на устройствах банка (27.10.2016)В рамках программы вебинара представлено решение по управлению программным обеспечением на устройствах банка в режиме оn-line. Сеть самообслуживания является каналом общения как с существующими, так и с потенциальными клиентами. Используя решение, банк обеспечит оперативную поддержку расширяющемуся набору услуг в устройствах, сможет в минимальные сроки выводить на рынок новые финансовые сервисы для клиентов, удаленно проводить работы по настройке устройств и устранению проблем, связанных с их работоспособностью, что будет способствовать повышению эффективности использования всей сети устройств самообслуживания банка.
Рассмотрены следующие вопросы:- Задачи, требующие оперативного управления сетью самообслуживания
- Описание функционала по управления сетью
- Возможности и настройка
- Планы и перспективы.
- Сервис "Платформа банковского самообслуживания" (28.09.2016)На вебинаре рассмотрена работа Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» (общие вопросы) и вынесена на обсуждение актуальность реализации проектов по омниканальности в обслуживании клиентов банка, например, с использованием Сервиса ДБО Faktura.ru.
- Обеспечение безопасности проведения операций в устройствах самообслуживания банка (20.09.2016)Вопрос безопасности сети самообслуживания банка является одним из наиболее актуальных, поскольку напрямую связан с сохранностью собственных средств кредитной организации. В банкоматах банки размещают значительные суммы наличных, в устройствах самообслуживания регулярно совершаются операции погашения кредитов или оплаты услуг, поэтому недостаточно высокий уровень безопасности может привести к существенным финансовым потерям.
Рассмотрены следующие вопросы:- Примеры информационных атак на сети самообслуживания банков;
- Рекомендации по настройке сети самообслуживания, которые позволяют существенно снизить риски;
- Инструменты контроля и рекомендации по их использованию;
- Что делать если вас «посетил хакер».
- Новый инструментарий Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» (ПБС) – сверка информации об операциях с внешними системами (например, АБС) и отчеты по индивидуальным требованиям банка (24 08 2016)Услуга предлагает пользователям Сервиса ПБС следующий функционал:
- Централизованная работа с информацией о кассовых периодах устройств самообслуживания банка;
- Сверка информации об операциях, произведенных в терминальной инфраструктуре банка по данным Сервиса ПБС и внешних систем, используемых банком, например, АБС. Сценарии сверки реализуются в соответствии с индивидуальными потребностями банка;
- Формирование отчетов по операциям в терминальной инфраструктуре банка в соответствии с индивидуальными потребностями банка.
- Отчет «Остатки касс устройств на дату в прошлом»;
- Отчет «Кассовые периоды устройств»;
- Пооперационная сверка кассовых периодов по данным Сервиса ПБС и АБС банка.
- «Cash management» - управление наличностью в устройствах самообслуживания и кассах банка (06 06 2016)Использование модуля «Cash management» позволит банку агрегировать данные по загрузке и расходованию наличных денег по каждому устройству или кассе. Встроенная математическая модель расчета оптимальных значений по инкассации устройств (касс) дает возможность банку существенно сократить издержки на инкассацию и отвлечение денежных средств.
На онлайн-семинаре рассматриваются следующие вопросы:- Логика работы модуля «Cash – Management».
- Сбор и визуализация статистической информации о работе касс и устройств самообслуживания банка.
- Планирование инкассаций по срокам и суммам (в том числе, используя выходные данные указанного выше процесса).
- Мониторинг движения денежной наличности в сети устройств и касс, сравнения текущих показателей с пороговыми, фиксации расхождений и других событий в системе.
- Эффективное решение для централизованного управления платежами (27 04 2016)До сих пор многие банки и их клиенты ассоциируют устройства самообслуживания только с функциями приема платежей за коммунальные услуги и оплаты связи. Центр Финансовых Технологий предложил банкам расширить сферу применения сети банкоматов и терминалов самообслуживания и представил решение, позволяющее использовать устройства самообслуживания как полноценный банковский офис. На вебинаре рассмотрены возможности системы «Центр управления платежами», ее интеграции с подсистемами банка и сервисами для клиентов банка, а именно:
- Добавление и модификация списка и параметров услуг;
- Управление иерархией услуг в меню устройства;
- Привязка услуг к устройствам в зависимости от их бизнес-назначения и территориального признака;
- Дистанционное формирование счетов поставщиками товаров и услуг, оплата счетов в сети устройств самообслуживания;
- Взаимодействие модуля «Центр управления платежами» с внешними подсистемами;
- Банк в банкомате: раскрываем потенциал сети самообслуживания (30 11 2015)Все ли сервисы и возможности сети устройств самообслуживания используют ваши клиенты? Можно ли повысить эффективность сети за счет увеличения количества операций? Как сделать терминалы самообслуживания более удобными для клиентов? Ответить на эти вопросы поможет знакомство с возможностями сервиса «Платформа банковского самообслуживания».
Использование данного решения позволит банку наполнить сеть новыми операциями, предоставить клиентам удобный интерфейс, избавиться от очередей и освободить операторов от обработки стандартных запросов клиентов.
На вебинаре рассмотрены существующие возможности сервиса «Платформа банковского самообслуживания», варианты интеграции с различными подсистемами банка и реализуемые сервисы для клиентов банка. Продемонстрирован функционал, как устройство самообслуживания позволяет:- Открывать вклады и получать информацию о счетах;
- Погашать кредиты с обращением в АБС банка;
- Совершать платежи в пользу различных поставщиков услуг;
- Получать различные информационные услуги.
- «Система управления наличностью – полная автоматизация»На вебинаре представлена новая услуга, позволяющая управлять наличными денежными средствами в банкоматах, терминалах самообслуживания и кассах банка. Банк может существенно сократить затраты на работу с наличностью, экономический эффект достигается за счет правильно рассчитанной суммы денежных средств, необходимой для загрузки в устройство самообслуживания, оптимизированной логистики наличных денежных средств, мониторинга общей суммы остатков в устройствах самообслуживания, а также прогноза времени инкассации каждого устройства сети банка.
- «Оперативный мониторинг сети самообслуживания банка»Банки, имеющие развитую сеть устройств самообслуживания, вынуждены осуществлять непрерывный мониторинг ее работоспособности и предпринимать оперативные действия, исключающие простои сети. Для таких банков задача оперативного контроля инфраструктуры и совершаемых в ней операций особенно актуальна. На вебинаре рассмотрены существующие возможности и прикладные инструменты для мониторинга инфраструктуры банка.
- «Решение для централизованного управления платежами»На вебинаре рассмотрены вопросы обеспечения оперативного контроля платежей, управления набором и форматом услуг, использования максимального количества сервисов и функций сети устройств самообслуживания клиентам банка.
- «Безопасность сети устройств самообслуживание»Интенсивное развитие платежной индустрии сопряжено с ростом атак мошенников на терминалы самообслуживания, из-за которых эмитенты карт несут колоссальные финансовые и репутационные потери. Поэтому особую актуальность для российских банков приобрела тема обеспечения информационной и физической безопасности устройств банковского самообслуживания. Эксперты компании «Центр Финансовых Технологий» делятся прикладными инструментами противодействия мошенническим операциям и тонкостями настройки сетевой инфраструктуры банка, а также отвечают на вопросы банков, связанные с защитой сети самообслуживания.
Демо-ролики
Вы можете ознакомиться с демо-роликами, размещенными в разделе «Каталог услуг», либо получить файлы для просмотра обратившись к куратору вашего банка или используя информацию в разделе «Контакты».
- Услуга «Мониторинг работоспособности устройств самообслуживания»
Наличие услуги позволяет в режиме реального времени получать и просматривать информацию о работоспособности инфраструктуры банка – банкоматов, устройств Cash-in, платежных терминалов, функционировании тех или иных узлов и платежных сервисов в устройствах самообслуживания различным категориям пользователей банка. - Услуга «Управления платежами»
Позволяет централизованно управлять параметрами платежей, доступными для оплаты в устройствах. Банк может расширить перечень поставщиков услуг, в пользу которых возможно совершение платежей и предложить клиентам возможность оплаты счетов без посещения офиса банка в режиме работы устройств самообслуживания.
- Услуга «Мониторинг денежной наличности устройств самообслуживания»
Наличие услуги позволяет различным категориям пользователей, таким как кассир/оператор колл-центра/работник бухгалтерии получать и просматривать информацию в режиме реального времени о расходовании денежной наличности в устройствах самообслуживания, остатках, а также загрузке кассет. Использование услуги позволяет снижать издержки на обслуживание сети (инкассация, отвлечение денежных средств) и исключить финансовые потери от простоя устройств.
Новости
Для просмотра содержимого этой вкладки необходимо авторизоваться .