ЦФТ- Универсальная платформа AML

Раздел приложения	Наименование Приложения	Код по Каталогу	Единовременный лицензионный платеж, у.е.^{3, 4}	Периодический (ежемесячный) лицензионный платеж, у.е./мес.^{3, 4}	Краткое описание	Описание приложения	Функциональность приложений
Системные компоненты	АРМ сотрудника финансового мониторинга	25B010010	2990¹	75¹	Организуйте работу сотрудников службы финансового мониторинга в режиме "единого окна". Используйте приложение для настройки ролей пользователей и регулирования групп прав доступа.	Приложение позволяет: создавать пользователей в системе ЦФТ-Универсальная платформа АМL, а также выдавать права доступа ответственных сотрудников. настраивать роли пользователя. В зависимости от назначенной роли пользователь может осуществлять работу по проведению расследований с сомнительными платежами, зарегистрированными системой в процессе анализа платежных документов.	Пользователь системы ЦФТ-Универсальная платформа АМL - это ответственный специалист банка, которому предоставлена одна или более ролей (администратор, руководитель, аналитик, ответственный сотрудник). Пользователь решает следующие задачи: Распределение прав доступа между сотрудниками Ведение расследований по клиентам Создание комментариев к расследованиям Ведение карточки клиента: работа со списками, критериями риска, блокировка/разблокировка ДБО и карт, подавление триггеров, установка меток Работа с запросами документов клиенту Принятие решений по инцидентам расследования Указание сомнительных операции Заполнение мотивированного суждения в рамках расследования Закрытие и возобновление расследований Назначение расследований сотрудникам с правами аналитика Загрузка внутренних списков Банка и уполномоченных органов Разграничение прав доступа пользователям в сервисе keycloack, можно использовать как преднастроенные роли и группы, так и создавать новые: Группы для филиалов. Если филиал в банке один, то создайте одну группу. Необходима для поиска руководителя по территориальному признаку при назначении ответственного по расследованию Группы для бизнес-ролей, возможно сделать иерархию: Аналитик - для назначения ответственным по расследованию; Руководитель - для назначения ответственным по расследованию в случае отсутствия пользователя из группы аналитиков; Ответственный - для создания маршрутизации согласования решения по расследованию. Композитные роли: состоят из атомарных ролей, предназначены для включения прав на операции, виджеты Атомарная роль: доступ на конкретное действие, виджет
Системные компоненты	Моделирование бизнес-процессов	25B010020	4 990,00	125,00	Автоматизируйте процессы при принятии решений в рамках ПОД/ФТ по клиентам и их платежам.	Воспользуйтесь приложением для настройки процессов в разрезе счетов и операций в рамках ПОД/ФТ.	настройка своевременного предотвращения совершения подозрительных операций банка в соответствии с требованиями законодательства и внутренней учетной политикой банка настройка расследования инцидентов при выявлении совпадения данных клиента с риск-профилем и данных платежа с триггером в одной или нескольких заданных комбинациях настройка маршрутизации расследований настройка отслеживания контрольных сроков SLA для своевременного принятия решений
Online контроль Юридических лиц	Риск-профили клиента	25B030010	19 990,00	500,00	Проводите онлайн-контроль операций юридических лиц по автоматически рассчитанным риск-профилям.	Приложение позволяет автоматически рассчитать признаки, характеризующие клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. На основании заявленных признаков, приложение определяет риск-профили клиентов - при выполнении онлайн-контроля операций в режиме реального времени.	Контроль операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей до исполнения платежей с помощью рассчитанных признаков клиентов: Определение сегмента бизнеса клиента: малый, средний, крупный бизнес Наличие у клиента кредитного продукта в банке Наличие у клиента депозитного продукта в банке Дата регистрации организации Дата открытия первого счета в банке Проверка клиента на включение в черные и белые списки службы финансового мониторинга, черный список Банка России или в список 639-П По рассчитанным признакам клиентов осуществляется расчет риск-профилей: Контроль операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей до исполнения платежей с помощью настроенных риск-профилей клиентов: Р-П 1 Блокирующий клиент Р-П 2 Совокупность подозрительных признаков Р-П 3 Подозрительный ФМ Р-П 4 Исключения для контроля При необходимости Банк может настроить риск-профили иным способом
Online контроль Юридических лиц	Контроль уровня риска	25B030020	4 990,00	125,00	Поддерживайте актуальную информацию об уровне риска клиента в актуальном состоянии.	Приложение позволяет корректировать критерии риска при выявлении дополнительной информации о клиенте.	Контроль уровня риска клиента: Просмотр данных об уровне, категориях и критериях риска клиента в его карточке Корректировка критериев риска клиента для их актуализации Возможность получать обновленные данные об уровне и категориях риска после корректировки критериев Обновленный уровень риска загружается из ЦФТ-Банк в ЦФТ-Универсальная платформа АМL, из ЦФТ-Универсальная платформа АМL в ЦФТ-Банк в фоновом режиме
Online контроль Юридических лиц	Триггеры по операциям клиентов	25B030030	19 990,00	250²	Проводите онлайн-контроль операций юридических лиц по автоматически рассчитанным триггерам.	Приложение позволяет автоматически рассчитать факторы по платежам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при выполнении онлайн-контроля операций в режиме реального времени. На основании рассчитанных факторов, приложение позволяет автоматически рассчитать триггеры по заданным параметрам платежей.	Контроль операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей до исполнения платежей с помощью рассчитанных факторов: Сумма поступлений от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей Сумма списаний на счета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей Сумма и доля списаний на счета физических лиц Количество и сумму списаний на счета физических лиц Доля поступлений на счета юридических лиц от физических лиц и/или индивидуальных предпринимателей Доля поступлений по сделкам с ценными бумагами или от бюджетных организаций Доля поступлений по валютным и конверсионным операциям Доля поступлений по кредитным договорам от сторонних кредитных организаций Сумма и доля списаний на счета индивидуальных предпринимателей - Количество получателей - индивидуальных предпринимателей на сумму от 50 тысяч рублей Налоговая нагрузка за текущий календарный квартал, завершенный календарный квартал и завершенный год Сумма и доля списаний без НДС, поступлений с НДС Контроль операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей до исполнения платежей с помощью настроенных триггеров: Веерное распределение денежных средств по счетам физических лиц Веерное распределение денежных средств по счетам индивидуальных предпринимателей Смена назначения платежа, сопровождаемая ломкой НДС Смена назначения платежа, направленная на покупку наличной торговой выручки у оптово-розничных предприятий Входящие переводы денежных средств по закрытию счета в другом банке: Блокирующий клиент Блокирующий контрагент Контрагент-нерезидент Сумма и доля списаний за товары, связанные с торговлей Контроль назначений платежей с учетом ОКВЭД Поиск совпадений слов или их комбинаций в назначении платежа в операциях по переводу денежных средств при закрытии счета Проверка контрагента на включение в черные или белые списки службы финансового мониторинга или Банка России
Расследования	Ведение расследования по сработавшему сценарию	25B040010	19 990,00	500,00	Оптимизируйте бизнес-процесс расследований подозрительных операций клиентов банка. Проводите онлайн-контроль операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в соответствии с автоматически выбранными сценариями обработки подозрительных операций.	Приложение позволяет: автоматизировать мероприятия по расследованиям подозрительных операций клиентов банка; автоматически определять сценарий обработки подозрительных операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при выполнении онлайн-контроля в режиме реального времени. Выбор сценария выполняется системой на основании соответствия операции рассчитанным триггерам и риск-профилю клиента.	Организация работы с расследованиями подозрительных операций клиентов в едином окне: - Ведение расследования: Использование карточки расследования в качестве рабочего места ответственного по расследованию Назначение ответственного по расследованию Возможность принимать в работу назначенные на Вас расследования Ведение анализа автоматически подготовленные данные по платежам на расследовании для принятия решения Просмотр актуальных данных о клиенте в карточке клиента для дополнительного анализа подозрительных операций Возможность принятия решения по платежам на онлайн и офлайн-расследованиях Заполнение дополнительной информации об отказе в проведении платежа Заполнение мотивированного суждения Выгрузка мотивированного суждения для предоставления в уполномоченные органы - Возобновление расследования: Возможность продолжить работу по расследованию в случае ошибочного или неправомерного закрытия расследования Внесение выявленных уточнений в расследование при возникновении обстоятельств, требующих корректировок закрытого расследования Анализ операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей до исполнения платежей с помощью настроенных сценариев онлайн-контроля: Блокирующее расследование: все платежные документы, по которым созданы инциденты, останавливаются до момента принятия по ним решения Не блокирующее расследование: платежные документы, по которым созданы инциденты, останавливаются до момента принятия по ним решения. Все иные платежные документы данного клиента проводятся Информационный инцидент: платежные документы проводятся без остановки. Информация о подозрительных платежах фиксируется в карточке клиента
Расследования	Выстраивание маршрутизации расследования	25B040020	9 990,00	250,00	Организуйте автоматическое назначение ответственного по расследованию на основании ваших бизнес-требований. Согласуйте решения по платежам на расследовании с ответственными сотрудниками.	Приложение позволяет: оптимизировать процесс назначения ответственных по расследованиям с помощью автоматического поиска специалистов и использовать возможность выбрать маршрут назначения; использовать возможность согласовать принятое решение по платежам на расследовании с вышестоящими руководителями.	Автоматическое назначение ответственных по расследованию с использованием следующих маршрутов: назначение специалиста ответственного за последнее расследование по клиенту назначение специалиста конкретного филиала банка Получение уведомления об автоматически назначенных расследованиях Оптимизация своей работы, работа с назначенными расследованиями в специальном представлении Контроль не назначенных расследований для их последующего назначения специалистам в специальном представлении Автоматическое назначение вышестоящего специалиста для согласования Назначение повторного согласования ответственному руководителю в ручном режиме Возможность согласовать решения по одному платежу или по списку выбранных платежей на расследовании Возврат решения по платежам на дорасследование Возможность получать оповещения о действиях системы и специалистов в процессе согласования
Расследования	SLA	25B040030	9 990,00	250,00	Устанавливайте по платежам клиента признаки сомнительных операций. Оформляйте отказы в совершении операций клиентом.	Приложение позволяет заполнить данные по сомнительным операциям клиента и отказам в совершении платежа для передачи сообщений в Росфинмониторинг.	Подготовка сообщения для дальнейшей его отправки из ЦФТ-Банк в уполномоченный орган по операциям клиента признанными сомнительными: Заполнение кодов: основания отказа, причины отказа, вида признака операции необычной сделки Заполнение описания операции, характеризующую ее суть
Расследования	Фиксация сомнительных операций	25B040040	10 990,00	275,00	Устанавливайте по платежам клиента признаки сомнительных операций. Оформляйте отказы в совершении операций клиентом.	Приложение позволяет заполнить данные по сомнительным операциям клиента и отказам в совершении платежа для передачи сообщений в Росфинмониторинг.	Подготовка сообщения для дальнейшей его отправки из ЦФТ-Банк в уполномоченный орган по операциям клиента признанными сомнительными: Заполнение кодов: основания отказа, причины отказа, вида признака операции необычной сделки Заполнение описания операции, характеризующую ее суть
Расследования	Ведение карточки не клиента банка	25B040050	4 990,00	125,00	Получайте актуальные данные о контрагентах, находящихся на обслуживание в других банках.	Приложение позволяет дополнительно анализировать сведения о внешних контрагентах по платежам клиента банка.	Контроль данных о контрагентах с помощью информации, полученной из ЕГРЮЛ/ЕГРИП: Дата образования Основной вид деятельности Дополнительные виды деятельности Лицензии Уставной капитал и другое
Расследования	Блокировка триггеров	25B040060	5 990,00	150,00	Управляйте триггерами по платежам клиента.	Приложение позволяет установить ограничения на действие триггеров при проведении дополнительного контроля платежей клиента.	Индивидуальные правила дополнительного контроля платежей клиента: Установка сроков ограничения действия выбранных триггеров Снятие ограничений по выбранным триггерам Просмотр список и установка сроков ограничений остановленных триггеров в карточке клиента
Расследования	Заведение Offline расследования	25B040070	9 990,00	250,00	Инициируйте перевод онлайн расследования в офлайн и создание офлайн расследования вручную.	Организуйте работу с офлайн-инцидентами, которые не могут быть созданы автоматически. Переводите расследования в офлайн, что позволит: Ознакомиться с информацией и дополнительными документами, позволяющими принять верное решение по клиенту Предотвратить ухудшения деловых отношений с клиентом, в случае необходимости дополнительного контроля и невозможности остановки платежей клиента на онлайн расследовании на длительный промежуток времени	Перевод онлайн расследования в офлайн для более тщательной и углубленной проверки по клиенту. Создание офлайн расследования: по запросу контролирующих органов для внутренней углубленной проверки клиента по апелляции и другое
Взаимодействие с ДБО	Информация по IP и МАС адресам клиентов	25B080010	4 990,00	125,00	Контролируйте идентификаторы подключения клиентов при приеме платежей через систему дистанционного банковского обслуживания.	Используйте приложение для автоматической фиксации IP и MAC адресов клиентов при приеме платежей через систему дистанционного банковского обслуживания.	Анализ и контроль данных о подключении клиентов: Количество и параметры IP и MAC адресов у одного клиента Количество и наименования клиентов, имеющих одинаковые IP и MAC адреса Количество и реквизиты, сумму платежей клиентов, принятых с одинаковых IP и MAC адресов
Мастер-система списков	Загрузка и управление списками	25B020010	4 990,00	125,00	Загружайте и поддерживайте в актуальном состоянии списки для использования в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.	Приложение позволяет загружать и управлять списками, применяемыми службой финансового мониторинга в рамках онлайн и офлайн контроля операций клиентов банка.	Загрузка и обновление списков Банка России: 639-П, Черный список ЦБ Загрузка и обновление внутренних списков кредитной организации и внешних списков из других источников: Черный список СФМ, Белый список СФМ, Черный список Бизнеса, Белый список Бизнеса, Покупатели наличности, Перечень стратегических предприятий РФ, Перечень неблагонадежных участников ВЭД, Перечень прочих подозрительных лиц и т.д. Выполнение проверки клиентов и контрагентов на совпадение с используемыми списками Добавление клиента во внутренний список банка или удаление из него по результатам расследования Перемещение клиента из одного внутреннего списка банка в другой Реализован единый поиск по всем спискам
Расследования	Формирование запроса разъяснительных документов по клиенту	25B040080	4 990,00	125,00	Запрашивайте разъяснительные документы у клиента при проведении расследования.	Приложение позволяет: Создавать запрос документов клиента в рамках расследования. - Контролировать своевременность и полноту предоставления документов Сохранять полученные документы в расследовании	Организация работы с документами клиента: Создание и отправление запросов на предоставление документов клиента в ручном режиме по вашим шаблонам Установка контрольных сроков предоставления клиентом запрошенных документов Контроль предоставления клиентом запрошенных документов с помощью автоматического отслеживания установленного срока Загрузка полученных документов клиента в расследование
Расследования	Загрузка расследований из сторонних систем	25B040090	4 990,00	125,00	Загрузите в систему ЦФТ-Универсальная платформа АМL данные о расследованиях из внешних источников.	Приложение позволяет импортировать данные о расследованиях подозрительных операций клиентов из других Compliance-систем для комплексного анализа рисков легализации доходов клиента в системе ЦФТ-Универсальная платформа АМL.	Загрузка из файлов данных о ранее проведенных расследованиях в систему ЦФТ-Универсальная платформа АМL Обновление ранее загруженной информации по расследованиям
KYC (Know Your Customer)	Данные из ЕГРЮЛ\ЕГРИП	25B070010	10 990,00	275,00	Получайте актуальные сведения о клиентах и контрагентах в режиме реального времени.	Используйте приложение для интеграции с федеральными базами данных Единый государственный реестр юридических лиц и Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.	Загрузка открытых и общедоступных сведений о клиентах и контрагентах из ЕГРЮЛ, ЕГРИП в систему ЦФТ-Универсальная платформа АМL Использование полученной информации для принятия решения
Уведомления пользователя	Уведомление о событиях в расследовании	25B050010	4 990,00	125,00	Сделайте работу сотрудников службы финансового мониторинга более удобной с помощью уведомлений в системе ЦФТ-Универсальная платформа АМL.	Используйте приложение для формирования уведомлений сотрудникам службы финансового мониторинга по событиям расследования.	Контроль событий расследований в режиме реального времени: Получение уведомлений по событиям расследования в системе Экономия времени, переход из уведомления сразу в карточку расследования, карточку клиента, список платежей расследования Управление информацией по уведомлениям, обнуление счетчиков непрочитанных уведомлений, удаление уведомлений Получение уведомлений на e-mail
Машинное обучение	Автопроверка назначения платежного документа	25B060010	15 990,00	400,00	Проводите проверку корректности заполнения назначения платежных документов	Используйте приложение для контроля корректности заполнения назначений платежных документов, созданных в автоматизированной банковской системе. Воспользуйтесь дистрибутивным набором или добавляйте собственные правила проверки и осуществляйте контроль в режиме реального времени на основе алгоритмов машинного обучения	Проверка корректности заполнения назначений платежных документов предусмотренным Приложением 1 к Положению Банка России от 29 июня 2021 года N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств": приостановка или возврат платежных документов, в случае несоответствия настроенным правилам отправка платежных документов дальше по настроенному маршруту, если ошибок не выявлено Настройка правил контроля в веб-интерфейсе осуществляется двумя способами: по сущностям назначения платежа по дополнительным реквизитам документа: ИНН, наименование, номер счета плательщика и получателя
KYC (Know Your Customer)	Взаимодействие с системой СПАРК	25B070020	11 990,00	350,00	Загружайте актуальные агрегированные данные о клиентах и их контрагентах из системы СПАРК в режиме реального времени	Используйте приложение для всестороннего анализа информации по компаниям и эффективному управлению рисками, с выводом результатов в режиме "единого окна".	Отображение актуальных сведений о клиентах и контрагентах, из системы СПАРК: Уникальные аналитические показатели, позволяющие провести экспресс-анализ компании и оценить ее благонадежность Сведения о бенефициарах Анализ финансово-экономических показателей и расчетных коэффициентов компании Автоматические проверки контрагентов по списку факторов в соответствии с регламентом, утвержденным в Банке Данные из ЕГРЮЛ и ЕГРИП Информацию об адресах массовой регистрации, массовых учредителях и руководителях, дисквалифицированных лицах, недобросовестных поставщиках Бухгалтерскую и финансовую отчетность для дальнейшего анализа и другое Обеспечение технологического подключения к: API системы Credit Registry для получения данных из системы СПАРК API системы СПАРК
Взаимодействие с ДБО	Блокировка/разблокировка ДБО клиента	25B080020	4 990,00	125,00	Контролируйте использование клиентом системы ДБО	Приложение позволяет блокировать проведение платежей через систему ДБО на основании расследования подозрительных операций	Принятие решения о дальнейшей работе с клиентом: Установка блокировки ДБО Отмена блокировки ДБО Указание причины блокировки ДБО Отслеживания даты блокировки и разблокировки ДБО Отслеживание даты подключения и даты окончания договора по ДБО
Взаимодействие с ДБО	Коммуникация через ДБО по запрошенной информации	25B080030	4 990,00	125,00	Запрашивайте документы клиента через систему ДБО при проведении расследования.	Используйте приложение для интеграции с ДБО банка при создании запроса документов клиента в рамках расследования. Контролируйте своевременность и полноту предоставления документов. Выгружайте и просматривайте автоматически сохраненные предоставленные документы в расследовании.	Организация работы с запрошенными и предоставленными документами клиента через ДБО: Отправка запроса подтверждающих документов по подготовленным шаблонам через ДБО клиенту Уведомление куратора клиента и/или офис обслуживания о том, что у клиента были запрошены документы Автоматическая загрузка в расследование предоставленных документов от клиента из ДБО, с возможностью просмотра и выгрузки Уведомление об истечении срока предоставления запрошенных документов Уведомление о предоставлении запрошенных документов Отображение предоставленных документов по всем расследованиям в карточке клиента

¹ За каждую роль пользователя Приложения

² За 9-й и каждый последующий триггер предусмотрен дополнительный ежемесячный лицензионный платеж 50 у.е./мес

³Все суммы указаны без учета НДС. НДС рассчитывается и выплачивается в соответствии с действующим законодательством РФ

⁴ С 1 мая 2021 года 1 у.е. = 84.9 руб.

Руководство пользователя Системы «ЦФТ-Универсальная платформа AML »

Руководство администратора с информацией по установке Системы «ЦФТ-Универсальная платформа AML»