В декабре текущего года Банк России приступает к тестированию платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), которая позволит банкам тратить меньше ресурсов на анализ каждого клиента с точки зрения антиотмывочного законодательства.

Главной целью создания платформы ЗСК является существенное снижение нагрузки на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес – формирование так называемой экосреды «зеленых» клиентов (клиентов с низким уровнем риска, к которым относятся лица, осуществляющие реальную хозяйственную деятельность без «примеси» подозрительных операций). При этом внутри экосреды «зеленых» клиентов платежи должны осуществляться без ограничений.

Российские банки уже вложили немало сил и средств в IТ-решения AML/KYC, и, конечно, все хотят понимать, что изменится после появления централизованной платформы ЗСК: будут ли собственные системы AML/KYC по-прежнему нужны кредитным организациям? Своё мнение по этому вопросу журналу «Б.О» высказал Андрей Висящев, председатель Правления ГК ЦФТ.

Андрей Висящев: Ответственность за KYC останется на самих банках («Б.О»)