Новости и публикации

В системе ЦФТ-AML реализована функциональность офлайн контроля операций, выполняемых клиентами банка — юридическими и физическими лицами, индивидуальными предпринимателями.

ЦФТ-AML — эффективный инструмент для решения банками задач по выявлению сомнительных операций и клиентов. Система позволяет с высокой точностью отслеживать и анализировать подозрительные операции, противостоять мошенничеству, отмыванию денежных средств, полученных преступным путём, соблюдать правила, установленные регуляторами. В ЦФТ-AML применяются интеллектуальные алгоритмы и глубокая аналитика клиентской активности.

С момента вывода системы ЦФТ-AML на рынок в 2018 году в ней был реализован онлайн контроль операций, выполняемых юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Но не все сомнительные операции целесообразно выявлять в режиме онлайн. Для проверки определённых подозрительных операций необходима более глубокая накопленная статистика — данные за неделю, месяц или квартал.

Теперь в ЦФТ-AML контроль операций можно выполнять в режиме офлайн: анализировать транзакционную активность клиентов, характеристики клиентов и их контрагентов в рамках определенной ретроспективы. Эта функциональность применима для всех категорий клиентов банка — юрлиц, ИП и физлиц.

Система проводит постконтроль (офлайн-проверку) каждой операции. Правила проверки могут быть определены банком самостоятельно или предоставлены компанией ЦФТ в виде готовых сценариев. Настройками офлайн-контроля можно устанавливать периодичность проверок, критерии определения сомнительности операций. По каждой сомнительной операции запускается офлайн-расследование с последующим принятием решения по операции ответственным сотрудником

Использование офлайн-мониторинга в рамках контроля операций и клиентов позволит банкам:

• в автоматическом режиме эффективно выявлять подозрительную активность клиентов
• принимать взвешенные решения по формату дальнейшего обслуживания вызывающих подозрение клиентов
• существенно снизить долю сомнительных платежей и клиентов.

Новой функциональности в ЦФТ-AML будут посвящены два вебинара ЦФТ:

• 27 апреля эксперты компании продемонстрируют работу в системе для офлайн-мониторинга физических лиц
• 24 мая эксперты представят офлайн-мониторинг юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, нотариусов, адвокатов.